退休理財規劃顧問(RFA)專案 | 非營利組織網
明年起,民眾將可在金融機構找到專門顧問討論、諮詢,他們就是退休理財規劃顧問RFA。RFA翻開台灣退休理財史上的嶄新篇章,但故事究竟是怎麼開始的?
明年起,民眾將可在金融機構找到專門顧問討論、諮詢,他們就是退休理財規劃顧問RFA。RFA翻開台灣退休理財史上的嶄新篇章,但故事究竟是怎麼開始的? 「為什麼台灣都沒領有專門證照的退休理財顧問?」這疑問困擾著中華民國退休基金協會理事長王儷玲許多年,一路提倡退休改革的她,總覺得還少一塊關鍵拼圖。
產學合作 促成台灣首發RFA中國信託、政大、退休基金協會三者分工,由退休基金協會和政大負責學理、制度、師資與訓練課程,結合中信的財務顧問實務經驗,共同研擬「退休理財規劃證照」的培訓與認證。 令人好奇的是,究竟RFA、理專或金融界的人才指標CFP(國際認證高級理財規劃顧問),三者有何不同? 「CFP制度畢竟是外國人創辦,對台灣來說,不夠本土化,」王儷玲表示,CFP制度引進台灣之後,雖然因地制宜調整課程與考題方向,但仍不夠貼合本土脈絡。她觀察,各家金融機構雖也會自行訓練,卻不夠全面。況且,理專因為對退休規劃的理解不足,經常發生將短期套利金融商品,推薦給要做退休規劃的客戶。或者,退休商品屬於中長期投資,不會經常交易、轉換標的,沒有交易就沒有手續費,讓理專沒有意願推薦退休理財方案。王儷玲轉而思考,為何不由熟諳本地制度及金融商品的專家,建構一套專屬台灣的退休規劃培訓與認證。
明星師資陣容 課程重實務導向台灣首發的RFA培訓專案,延攬來三位明星師資,包括在退休政策領域居權威地位的王儷玲、政大風險管理與保險學系教授黃泓智與政大金融學系教授楊曉文。身兼政大風險與保險研究中心主任的黃泓智談及三人分工指出,王儷玲聚焦在國際與台灣退休制度、人口趨勢與未來挑戰,楊曉文負責退休商品與解決方案。他則著重於退休財務規劃與需求分析,包括投資資產配置。「我們希望RFA能幫助民眾解決問題,所以課程很實務導向,」他舉例,像是勞保未來有破產疑慮,勞工該如何設算退休金缺口?面對長壽風險的挑戰,可有哪些解決方案?43小時課程中,40小時為研習上課,最後三小時是總驗收,將進行退休個案分析實務。學員在了解制度缺口、商品工具、正確銷售觀念後,必須根據實務個案提出通盤規劃,這將由多位專業人士組成委員會,認定是否通過測驗。王儷玲估計,錄取率約在50%~80%。通過者,退休協會...
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台灣理財規劃顧問協會統編是多少?統一編號:48715027
組織名稱:台灣理財規劃顧問協會統一編號:48715027所在縣市:臺北市異動日期:1080617異動原因:變更負責人(含IDN)
中華企管協會統編是多少?統一編號:13548559
組織名稱:中華企管協會統一編號:13548559所在縣市:臺北市異動日期:900903異動原因:申請設立登記
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台灣財務金融研究協會統編是多少?統一編號:48513660
組織名稱:台灣財務金融研究協會統一編號:48513660所在縣市:臺北市異動日期:980527異動原因:變更營業所在地址(本局遷入)
中華民國投資理財協會統編是多少?統一編號:17146021
組織名稱:中華民國投資理財協會統一編號:17146021所在縣市:臺北市異動日期:881001異動原因:申請設立登記
中華民國退伍軍人協會台北市支會統編是多少?統一編號:99353687
組織名稱:中華民國退伍軍人協會台北市支會統一編號:99353687所在縣市:臺北市異動日期:930206異動原因:申請設立登記
社團法人台北市退伍軍人協會統編是多少?統一編號:994817
組織名稱:社團法人台北市退伍軍人協會統一編號:994817所在縣市:臺北市異動日期:1061212異動原因:變更負責人(含IDN)
財團法人亞太金融研究發展基金會統編是多少?統一編號:19337671
組織名稱:財團法人亞太金融研究發展基金會統一編號:19337671所在縣市:臺北市異動日期:1090821異動原因:變更負責人(含IDN)
中華兩岸退伍軍人發展協會統編是多少?統一編號:38970364
組織名稱:中華兩岸退伍軍人發展協會統一編號:38970364所在縣市:臺中市異動日期:1031022異動原因:申請設立登記
臺中市財務金融協會統編是多少?統一編號:99924498
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中華企管協會統編是多少?統一編號:13548559
組織名稱:中華企管協會統一編號:13548559所在縣市:臺北市異動日期:900903異動原因:申請設立登記
台灣亞太理財規劃協會統編是多少?統一編號:31932154
組織名稱:台灣亞太理財規劃協會統一編號:31932154所在縣市:臺北市異動日期:1020208異動原因:申請設立登記
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組織名稱:中華民國退伍軍人協會彰化縣分會統一編號:8376991所在縣市:彰化縣異動日期:790316異動原因:申請設立登記
台灣社會保險教育發展協會統編是多少?統一編號:18481347
組織名稱:台灣社會保險教育發展協會統一編號:18481347所在縣市:臺北市異動日期:1060823異動原因:變更負責人(含IDN)
中華民國台灣理財諮詢顧問協會統編是多少?統一編號:30142771
組織名稱:中華民國台灣理財諮詢顧問協會統一編號:30142771所在縣市:桃園市異動日期:971030異動原因:申請設立登記