中國信託銀行打造專業證照首批退休理財規劃顧問大軍為全民 ... | 非營利組織網
2019年11月6日—最新由《遠見雜誌》與中國信託銀行合作的「家庭理財暨樂活享退指數大...圖說:(左起)中國信託銀行個金營運總處總處長楊淑惠、中華民國退休基金協會理事長...因應退休理財與一般投資理財不同的取向,美國和香港都已有專為提供...受訪臺灣民眾願意接受專業退休理財規劃師的諮詢,可見隨著民眾對退休 ...
(圖說:(左起)中國信託銀行個金營運總處總處長楊淑惠、中華民國退休基金協會理事長王儷玲、政治大學風險與保險研究中心主任黃泓智。)
少子化、年金改革、低利率加上通膨⋯⋯種種環境因素讓退休光靠定存跟勞保退休金已經不夠用;面對必須靠自己養的退休未來,臺灣人準備好了嗎?
最新由《遠見雜誌》與中國信託銀行合作的「家庭理財暨樂活享退指數大調查」出爐,連續四年的追蹤觀察顯示,今年度樂退指數終於稍微止跌回升,但整體成績依舊不及格。
如果再細分不同世代的理財目標分析,「認知」和「行為」間出現的斷崖式落差更耐人尋味。30世代年輕人把「存錢」擺在第一位,這群理應積極敢衝的族群,卻用了最保守的定存,而忽略透過「時間複利」的魔法來讓小錢變大錢;而多數人在40歲後就已經將「退休規劃」列入待辦清單,卻遲遲不動手,疑似罹患「退休準備延遲症」的這群人,該如何戒除?
十年起跳、人人都需要!退休規劃不等於投資理財探詢「退休準備延遲症」背後其實是「不知該怎麼準備」的徬徨。這是人類有史以來第一次面臨那麼長壽的退休生活,也是第一次必須有覺悟,退休不能只靠政府年金或子女奉養終老的,對不諳投資的大眾而言,「退休準備」是個不知該從何著手的課題。
中華民國退休基金協會理事長、前金管會主委王儷玲教授於調查發布記者會中指出,一般理財偏重短期投資,容易讓不諳投資的社會大眾害怕投資風險而卻步,但退休準備應該是至少十年以上的長期投資,而且是人人都該做的事情。同時,退休準備的方式也應因應不同年齡、不同人生階段的理財目標、距離退休還有多少時間等個人差異有所不同。像是今年的《家庭理財暨樂活享退指數大調查》就發現,60歲以上熟齡世代雖然因為可運用資金或收入相對充裕,對於退休後的信心較積極正面,但卻缺乏「退休規劃」的觀念;當專家們都建議越接近退休時應該把部分「老本」轉向較保守穩健的配置,這群熟齡世代的理財方式卻比年輕的世代更積極, 有三成以上持有屬於風險資產的「股票」,而且習慣在自己的生活圈中打探理財消息。
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中國投資理財諮詢協會統編是多少?統一編號:99622310
組織名稱:中國投資理財諮詢協會統一編號:99622310所在縣市:臺北市異動日期:941117異動原因:申請設立登記